סקירת חודש דצמבר
לקוחות ומשקיעים יקרים, חודש דצמבר התאפיין במימושים בסיום שנה מוצלחת מאוד בשוק המניות האמריקאי. מדד ה-S&P 500 ירד ב-2.5%, על רקע עליית תשואות חדה בשוק האג”ח וטון ניצי של ה-FED . עיקר המימושים חלו במניות מחזוריות ומניות הערך, תוך שמניות הביג טק משיגות תשואה עודפת משמעותית בדצמבר. מדד ה-Eurostoxx 600 האירופאי סיים בירידה של 0.5% […]
סקירת חודש נובמבר
לקוחות ומשקיעים יקרים, בהמשכה של הסקירה הקודמת, הבחירות בארה”ב הסתיימו בניצחון מובהק של דונלד טראמפ והרפובליקנים. שוק ההון אוהב מאוד את התוצאה. נרשמו עליות שערים בשוקי המניות בארץ ובארה”ב, ובאיגרות החוב הממשלתיות והקונצרניות בארץ. המדדים העולמיים עלו וכתוצאה מכך המסלולים הכלליים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות הניבו תשואה חיובית ממוצעת של קצת מעל 2%, כך שהתשואה […]
סקירת חודש אוקטובר
לקוחות ומשקיעים יקרים, סקירה זו מסכמת את חודש אוקטובר ואינה כוללת את תוצאות הבחירות בארה”ב. בחודש אוקטובר מדדי המניות בארה”ב ירדו מעט, אך מה שאיזן את הירידות הללו היה שוק המניות הישראלי שהגיע לשיאים חדשים. מוצרי הגמל וההשתלמות במסלולים הכלליים עלו בממוצע בכ- 0.25% ואנחנו עדים לעליה ממוצעת במסלול זה של כמעט 10% מתחילת השנה. […]
סקירת חודש ספטמבר
לקוחות ומשקיעים יקרים, הסטטיסטיקה מלמדת שספטמבר אינו מטיב עם שוק ההון (האמריקאי) ופתיחת החודש לא סתרה אותה, וזאת במקביל לסימני השאלה לגבי תפקוד הכלכלה ושיעור הורדת הריבית שתרמו לאי הוודאות. מהר מאוד השוק התאושש וסגר בעליות שערים. החששות הקשורים לנחיתה קשה יותר של הכלכלה האמריקאית לא ממש מקבלים ביסוס בנתונים בשטח בשלב הנוכחי, והעובדה שחודשיים […]
סקירת חודש אוגוסט
לקוחות ומשקיעים יקרים, חודש אוגוסט נתן המחשה נוספת לחשיבות בפיזור וכן בהתמדה בהשקעה. החודש החל עם 3 ימי מסחר המלווה בירידות חדות בארה”ב על רקע משבר נזילות בשוק היפני, אחד מהשווקים הגדולים והחשובים בעולם. לאחר ימים אלה, השווקים שבו ותיקנו די מהר את ההפסדים והציגו עליות שערים ברוב המדדים. בחודש זה השוק הישראלי הניב תשואות […]
סקירת חודש יולי
לקוחות ומשקיעים יקרים, חודש יולי לווה בתנודתיות רבה בשוק המניות האמריקאי, על רקע הרוטציה האגרסיבית בין חברות הביג טק למניות הקטנות והסתיים לבסוף עם עליה מתונה של 1.1% במדד ה-S&P 500. מדד ה-Eurostoxx 600 האירופאי סיים גם הוא בעליה מתונה של 1.4%, על אף הטלטלות הפוליטיות והאינדיקציות להאטה בפעילות של היצואניות הגדולות ביבשת. מדד השווקים […]
פוליסת מחלות קשות
למה כדאי לרכוש פוליסת מחלות קשות, שמעניקה פיצוי כספי משמעותי במקרה של מחלה קשה (בשונה מפוליסות שמעניקות החזרים על טיפולים רפואיים)? התשובה ברורה לכל מי שחווה משבר רפואי: כי אם חלילה תחלו בסרטן או תחוו אירוע מוחי או פרקינסון או טרשת או כל מחלה שתשנה את חייכם – אתם תצטרכו הרבה כסף והוא לא ילך […]
סקירת חודש יוני
לקוחות ומשקיעים יקרים, חודש יוני התאפיין בעליות שערים נאות בשווקים הגלובליים כאשר מדדי הדגל בארה”ב רשמו עליות של מעל 3% בהובלת מניות הטכנולוגיה, אשר המשיכו לסחוף את תשואות מוצרי הגמל וההשתלמות למעלה. בסיכומו של חודש זה, התשואה הממוצעת של המסלולים הכללים מתקרבת ל 1%. תשואה זו מביאה את התשואה המצטברת מתחילת השנה לרמה של כמעט […]
רפורמת המסלולים בגמל, פנסיה והשתלמות
רפורמת המסלולים בגמל, פנסיה והשתלמות ואיך תשפיע עליכם? חוסכים כספים באמצעות קרן פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה ומכשירי חיסכון נוספים? סביר להניח שגם אתם קיבלתם מכתב בו התבשרתם על השינוי הצפוי במסלולי ההשקעה, שייכנס לתוקפו ב- 1 ליולי 2024. מה משמעות השינוי, איך הוא יכול להשפיע עליכם, ואילו הזדמנות הוא טומן בחובו? יצרנו עבורכם […]
סקירת חודש מאי
לקוחות ומשקיעים יקרים, בסקירה הקודמת, כתבנו על המימושים בשווקים בחודש אפריל. אולם, במאי שוקי המניות לא המתינו זמן רב מדי כדי לחזור לשיאים חדשים. מאי היה חודש נוסף בו רוב הפרמטרים הסתדרו לטובת השוק, הן ברמת נתוני המאקרו והן ברמת המיקרו שהשתקף מעונת הדו”חות הכספיים של החברות הנסחרות. אנחנו תמיד כותבים זאת ונציין זאת שוב […]