סקירת חודש אוגוסט
לקוחות ומשקיעים יקרים, חודש אוגוסט נתן המחשה נוספת לחשיבות בפיזור וכן בהתמדה בהשקעה. החודש החל עם 3 ימי מסחר המלווה בירידות חדות בארה”ב על רקע משבר נזילות בשוק היפני, אחד מהשווקים הגדולים והחשובים בעולם. לאחר ימים אלה, השווקים שבו ותיקנו די מהר את ההפסדים והציגו עליות שערים ברוב המדדים. בחודש זה השוק הישראלי הניב תשואות […]
סקירת חודש יולי
לקוחות ומשקיעים יקרים, חודש יולי לווה בתנודתיות רבה בשוק המניות האמריקאי, על רקע הרוטציה האגרסיבית בין חברות הביג טק למניות הקטנות והסתיים לבסוף עם עליה מתונה של 1.1% במדד ה-S&P 500. מדד ה-Eurostoxx 600 האירופאי סיים גם הוא בעליה מתונה של 1.4%, על אף הטלטלות הפוליטיות והאינדיקציות להאטה בפעילות של היצואניות הגדולות ביבשת. מדד השווקים […]
פוליסת מחלות קשות
למה כדאי לרכוש פוליסת מחלות קשות, שמעניקה פיצוי כספי משמעותי במקרה של מחלה קשה (בשונה מפוליסות שמעניקות החזרים על טיפולים רפואיים)? התשובה ברורה לכל מי שחווה משבר רפואי: כי אם חלילה תחלו בסרטן או תחוו אירוע מוחי או פרקינסון או טרשת או כל מחלה שתשנה את חייכם – אתם תצטרכו הרבה כסף והוא לא ילך […]
סקירת חודש יוני
לקוחות ומשקיעים יקרים, חודש יוני התאפיין בעליות שערים נאות בשווקים הגלובליים כאשר מדדי הדגל בארה”ב רשמו עליות של מעל 3% בהובלת מניות הטכנולוגיה, אשר המשיכו לסחוף את תשואות מוצרי הגמל וההשתלמות למעלה. בסיכומו של חודש זה, התשואה הממוצעת של המסלולים הכללים מתקרבת ל 1%. תשואה זו מביאה את התשואה המצטברת מתחילת השנה לרמה של כמעט […]
רפורמת המסלולים בגמל, פנסיה והשתלמות
רפורמת המסלולים בגמל, פנסיה והשתלמות ואיך תשפיע עליכם? חוסכים כספים באמצעות קרן פנסיה, קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה ומכשירי חיסכון נוספים? סביר להניח שגם אתם קיבלתם מכתב בו התבשרתם על השינוי הצפוי במסלולי ההשקעה, שייכנס לתוקפו ב- 1 ליולי 2024. מה משמעות השינוי, איך הוא יכול להשפיע עליכם, ואילו הזדמנות הוא טומן בחובו? יצרנו עבורכם […]
סקירת חודש מאי
לקוחות ומשקיעים יקרים, בסקירה הקודמת, כתבנו על המימושים בשווקים בחודש אפריל. אולם, במאי שוקי המניות לא המתינו זמן רב מדי כדי לחזור לשיאים חדשים. מאי היה חודש נוסף בו רוב הפרמטרים הסתדרו לטובת השוק, הן ברמת נתוני המאקרו והן ברמת המיקרו שהשתקף מעונת הדו”חות הכספיים של החברות הנסחרות. אנחנו תמיד כותבים זאת ונציין זאת שוב […]
רפורמת כיסוי ניתוחים בישראל
קיבלת לאחרונה מכתב מחברת הביטוח בנוגע לכיסוי הניתוחים בישראל ואין לך מושג במה מדובר? 1. מדובר אך ורק על כיסוי ניתוחים בישראל שהתחיל אחרי 01/2016 2. הרפורמה נוגעת למי שרכש כיסוי לניתוחים בישראל מהשקל הראשון – כיסוי לניתוחים פרטיים בישראל ללא מעורבות קופת החולים. 3. כל מי שרכש כיסוי לניתוחים מהשקל יעבור באופן אוטומטי לכיסוי לניתוחים בישראל משלים […]
סקירת חודש אפריל
לקוחות ומשקיעים יקרים, לאחר 3 חודשים של עליות מרשימות בשוק המניות, הגיע סוף סוף המימוש הצפוי. סיטואציה של שוק שעולה באופן ממושך מדי ללא מימושים, מביאה לאופוריית יתר שנגמרת בדרך כלל בירידות חדות ובמפחי נפש חמורים יותר. מימושי השוק הביאו את המסלולים הכלליים לתשואות חסר לראשונה השנה בגובה של כ- 1.2%, זאת לאחר ינואר-מרץ עם […]